风险控制措施试题（风险控制措施类别包括）

苗秒 2024-11-22 10:20:00 15

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2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题一

1、下列关于风险管理部门的说法不正确的是()。

2、本题考查单位活期存款。一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。初级银行从业资格《个人理财》每日一练：直接融资市场（9）相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较低，风险性也相对较大。

3、本题考查稳健公司治理原则。高管层应在董事会的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。参见教材P217。

4、『答案解析』本题考查合规的定义。《商业银行合规风险管理指引》第三条指出，法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

【答案】：C、D 风险控制的技术措施：消除风险的措施；降低风险的措施；控制风险的措施。

应急预案：制定和实施应急预案是应对危险因素风险的重要措施。在出现紧急情况时，应急预案能够指导员工采取正确的行动，减少事故造成的损失。监测与改进：风险管理不是一次性的过程，而是需要不断监测和改进的过程。

在进行风险评价、尤其是对现行控制措施的充分性进行评价后，应确定的需要采取的控制措施，包括保持现行的控制措施、对现行控制措施进行修订完善、采取新的控制措施。

首先，应当对作业环境进行评估，分析存在的危险有害因素，提出消除、控制危害的措施，制定有限空间作业方案、应急预案，并报经本企业负责人批准。

法律分析：工程技术措施：实现本质安全。管理措施：规范安全管理，包括建立健全各类安全管理制度和操作规程：完善、落实事故应急预案：建立监督检查和奖惩机制等。培训教育措施：提高从业人员的安全意识和操作技能。

首先，对风险进行全面分析，包括风险的发生概率、可能产生的影响以及应对的措施等。其次，制定相应的应对措施，包括防范和减缓措施，以及应急预案等。最后，对控制措施进行维护和监控，以确保控制措施的有效性。

风险规避是一种消极的防范手段，因为规避风险的同时也失去了获利机会，选项B有误；选项C属于分离风险，而不是风险分散。

【答案】：A， C， D 本题考核风险控制对策。向保险公司投保属于转移风险对策。

【答案】：A，C 【正确答案】：A，C 【答案解析】：对于风险，我们并非无能为力，我们可以观测计量进而控制风险。风险分散策略可以降低非系统性风险，对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的。

【答案】：A、D、E B项，经济资本管理主要考虑信用资产的相关性以及风险集中度，是管理贷款集中度的重要手段。C项，贷款定价是风险补偿的措施。

【答案】：C 多种资产进行组合投资，属于风险对冲，选项 A 错误；放松客户信用标准造成应收账款和销售收入同时增加，属于风险转换，选项 B 错误；对于重大风险，一般不采取风险承担的对策，选项 D 错误。

个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施有：(1)加强贷前调查，切实核查经销商的资信状况，坚持实地调查原则，严格审查经销商的信用水平、财务状况、履行保证责任的意愿及能力等。(2)严格控制合作担保机构的准入。

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