银行合规监管试题（银行合规培训考试试题及答案）

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(2018年真题)下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的说法中...

1、【答案】：A 合规负责人应全面协调商业银行合规风险银行合规监管试题的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

2、本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法津制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

3、【答案】：A 《商业银行合规风险管理指引》第二十六条规定，“商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。

4、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

5、【答案】：C 法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其银行合规监管试题他法律纠纷而造成经济损失的风险，C项属于法律风险的定义。

(2020年真题)关于《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于合规管理部门...

1、【答案】：A 《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定，合规管理部门应履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。(2)制订并执行风险为本的合规管理计划。

2、【答案】：A 合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。A项，审批贷款不包括在内。

3、【答案】：答案 A 考点：合规风险管理体系 解析：合规风险管理的基本要素有：合规政策；合规管理部门的组织结构和资源；合规风险管理计划；合规风险识别和管理流程；合规培训与教育制度。

4、《商业银行合规风险管理指引》第十十十七条规定：(1)建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

(2020年真题)根据《商业银行合规风险管理条例》,以下不属于高级管理层应...

1、商业银行高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。高级管理层对董事会负责银行合规监管试题，同时接受监事会监督银行合规监管试题，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

2、【答案】银行合规监管试题：A 合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。A项，审批贷款不包括在内。

3、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。

4、B.从基层业务单位到高级管理层领域 C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位 D.从高级管理层到基层业务领域 ()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

5、风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队（或部门），即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。

下列关于合规监管的说法,正确的是()。?

【答案】银行合规监管试题：A银行合规监管试题，B银行合规监管试题，D，E参考解析银行合规监管试题：董事会应监督合规政策银行合规监管试题的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策。

【答案】：B、D 银行业监管的基本方法有三种，即非现场监督、现场检查和现场检查。选项A错误。合规性检查是现场检查的基础。选项C错误。

【答案】：A、B、E 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

【答案】：B 所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

C选项正确，证券公司分类监管的评价指标包括：风险管理能力、市场竞争力、证券公司持续合规状况等。D选项错误，分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日（并非本年度1月1日至本年度4月30日）。

(2017年真题)根据《商业银行合规风险管理指引》,下列说法中,正确的有...

1、【答案】：A、B、C、D、E 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

2、根据《商业银行市场风险管理指引》，负责市场风险管理工作人员的薪酬不应当与直接投资收益挂钩。

3、【答案】：A，B，D，E参考解析：董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策。

(2021年真题)商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的...

1、商业银行合规银行合规监管试题的“规”指银行合规监管试题的是相关法律法规、监管要求以及银行内部规章制度。 相关法律法规：商业银行作为金融机构，在开展业务时必须遵守国家法律法规，如《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等。

2、【解析】《商业银行合规风险管理指引》第三条规定，本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

3、商业银行合规的规是指自律性组织的行业准则，监管部门规章，法律、行政法规，监管部门规范性文件，行为守则和职业操守。商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

4、银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准，指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

5、【答案】：C 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

6、合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，与银行经营业务相关的法律、规则及标准相符合。“安全性”是银行经营的首要原则，银行合规文化建设具有深厚的内涵和外延。

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